お客様対応基本方針・FD宣言

（顧客本位の業務運営に関する原則 ＋ KPI（取組指標））

【原則1】顧客本位の業務運営方針の策定・公表

◆方針
当社は、本方針を策定・公表し、社会環境やお客様ニーズの変化を踏まえ、
継続的な見直しを行います。

◆KPI

  • 本方針の 年1回以上の見直し・更新の実施
  • 自社ホームページ等への 常時掲載の継続

 

【原則2】顧客の最善の利益の追求

◆方針
当社は、契約更新・新規契約・事故対応等の各場面において、
専門性と職業倫理をもって、誠実・公正な対応を行います。
常にお客様の最善の利益を優先した対応を行います。

◆KPI

  • お客様意向確認書の 作成・保存率 100％
  • 契約時の 重要事項説明実施率 100％

 

【原則3】利益相反の適切な管理

◆方針
当社は、特定の商品・保険会社に偏らない提案を行い、
お客様の意向に基づく最適なプランを提案します。

◆KPI

  • 複数商品・複数プランの 比較説明実施
  • 利益相反管理に関する 社内確認の実施（年1回以上）

 

【原則4】手数料等の明確化

◆方針
当社は、契約に関わる費用や条件について、
お客様が理解できるよう分かりやすく説明します。

◆KPI

  • 手数料・費用説明の 実施記録の保管率 100％
  • お客様からの費用説明に関する 苦情件数 0件を目標

 

【原則5】重要な情報の分かりやすい提供

◆方針
当社は、補償内容・支払条件・保険金請求手続き等の重要事項について、
丁寧な説明と確認を行います。

◆KPI

  • 契約内容確認の チェックリスト活用率 100％
  • 証券交付後の内容確認 実施率 100％

 

【原則6】顧客にふさわしいサービスの提供

◆方針
当社は、お客様の知識・経験・年齢・生活環境を踏まえ、
適切な商品・サービスを提供します。
特に高齢のお客様には、より慎重で丁寧な対応を行います。

◆KPI

  • 高齢者対応における 家族同席又は複数回説明の実施100率
  • 不適切募集に関する 社内是正件数 0件を目標

 

 【原則7】従業員に対する適切な動機づけ等

◆方針
当社は、従業員が顧客本位の行動を実践できるよう、
継続的な教育・研修を実施します。

◆KPI

  • FD・顧客本位に関する 社内研修 年1回以上実施
  • 研修受講率 100％

 

【事故対応・災害時対応（顧客本位の具体的取組み）】

◆KPI

  • 事故受付後の 初期対応実施率 100％
  • 災害時の優先対応に関する （BCPシート活用）社内ルール整備・運用